Tieto dva pojmy si ľudia bežne zamieňajú, no z pohľadu zákona nejde o to isté.

Finančný sprostredkovateľ je odmeňovaný províziou za sprostredkovaný finančný produkt. Finančný poradca je platený priamo klientom za poskytované finančné poradenstvo.

V bežnej komunikácii sa však pojem „finančný poradca“ často používa aj pre finančných sprostredkovateľov.

Jednoducho. Mal by vám vedieť jasne vysvetliť, prečo vybral práve tento produkt a aké sú jeho alternatívy. Nestačí hovoriť iba o výhodách. Kvalitný poradca vám otvorene ukáže aj náklady, riziká, nevýhody a prípadné alternatívy.

Ak vám niekto nevie jednoducho vysvetliť, prečo je konkrétne riešenie vhodné práve pre vás, je to prvý varovný signál.

Dobrý finančný poradca by mal mať skúsenosti, kvalitné referencie a odborné znalosti. Hlavne by vám však mal vedieť jednoducho vysvetliť, prečo vám konkrétne riešenie odporúča.

Pred spoluprácou si pozrite jeho registráciu v NBS, recenzie klientov, výsledky a spôsob komunikácie.

Je dôležité, aby na vás netlačil, otvorene komunikoval aj nevýhody a riziká produktu a bol vám k dispozícii aj po podpise zmluvy.

Najjednoduchšie cez register Národnej banky Slovenska (NBS). Stačí zadať meno, názov spoločnosti alebo IČO a viete si overiť, či má daný človek platné oprávnenie na finančné sprostredkovanie a v ktorých oblastiach finančného trhu môže pôsobiť.

Samotná registrácia však ešte neznamená kvalitu. Pozrite si aj jeho skúsenosti, referencie klientov, odbornú prax a to, ako dlho sa financiám reálne venuje.

Najskôr je dôležité rozlíšiť, či ide o finančného poradcu alebo finančného sprostredkovateľa. My pracujeme ako finanční sprostredkovatelia podľa zákona č. 186/2009 Z. z. Za sprostredkovanie finančného produktu nás odmeňuje finančná inštitúcia, v ktorej klient daný produkt uzatvorí.

Pre klienta to znamená, že konzultáciu, porovnanie možností aj pomoc s výberom a nastavením finančného produktu poskytujeme bezplatne.